為了因應詐騙事件日益猖獗，國泰世華銀行宣布自6月28日起，ATM將取消「存錢無上限」規定，改為每日限額300萬元，預計有百萬用戶將受影響。
示意圖。圖片來源 / 翻攝自國泰金控
根據媒體《中時新聞網》、《TVBS》的報導，國泰世華銀行為防堵詐騙集團，正式公告自2025年6月28日起，金融卡使用ATM存錢無上限服務將取消，不論是本行ATM或其他行庫ATM存入，改為每日上限300萬元。
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國泰世華提醒，ATM存款新制涵蓋各類型帳戶，除了企業戶之即時入金服務不在本次調整範疇，一般帳戶、第一、二、三類數位存款帳戶，個人戶、企業戶都納入此次新制中，且母帳戶與子帳戶合併計算限額。
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金管會統計數據顯示，截至今年3月底，國泰世華金融卡發行張數為1210.88萬張，流通卡數達652.86萬張，此次新規定預計將影響至少百萬人。新制實施後，用戶若存款超過限額，就得攜帶身分證正本至分行臨櫃辦理。
圖片來源 / 翻攝自cathay united bank
現在辦數位銀行方便快速，因為不用花時間跑實體銀行排隊，用手機點一點就能提交申請，超高效率受到大量用戶歡迎。不過近日多達9家銀行已宣布，為了防範詐騙行為，將暫停讓民眾用「自然人憑證」作為線上開戶的身分驗證方式。
根據《中央社》、《TVBS新聞網》報導，刑事局指出，有詐騙集團騙取民眾的自然人憑證、密碼及身分證資料後，把到手的個資拿來申請大量數位帳戶，再把這些帳戶用作洗錢的人頭戶。有銀行主管指出，該狀況並非個案，經統計，被銀行列為警示帳戶有20％是透過自然人憑證線上開立。
示意圖翻攝自臺中市沙鹿區戶政事務所
數位帳戶開戶通常有3種驗證方式：1. 該銀行原存戶以既有資料加開新戶、2. 利用他行帳戶或信用卡驗證 3. 新戶以自然人憑證直接線上開戶。根據《ETtoday新聞雲》，因自然人憑證驗證之開戶門檻最低，易成詐騙目標，所以多家銀行已暫停自然人憑證驗證機制。
為防範詐騙，以下9家銀行已暫停自然人憑證開戶：
台灣銀行
台新銀行
兆豐銀行
第一銀行
華南銀行
合作金庫銀行
台灣中小企銀
彰化銀行
土地銀行
台灣銀行
台新銀行
兆豐銀行
第一銀行
華南銀行
合作金庫銀行
台灣中小企銀
彰化銀行
土地銀行
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