根據《金融機構防制洗錢辦法》第3條，如果客戶要辦理「新臺幣3萬元 (含等值外幣) 以上之跨境匯款」的臨時交易，金融機構需要確認客戶身分。很多跨國詐騙案件都是行員的謹慎才能及時阻止，最近有網友看到一名女子臨櫃匯款，被行員多問幾個問題臉色卻越顯難看。
示意圖非當事人，翻攝自《紙之月》。
一位網友在臉書社團《爆廢公社二館》分享在銀行的所見所聞。原PO表示隔壁有個大媽臨櫃辦理匯款業務，年輕的女行員低頭辦事並詢問大媽收款人的身分：「請問對方是？」大媽回答：「我老公」。行員仍有疑慮：「請問有認識對方嗎？」原PO轉頭發現「大媽臉色很鐵青瞪著櫃員」，似乎氣到發抖直言：「有…他只是在大陸工作」。原PO認為行員很盡責，但需承受的壓力也不小。
示意圖非當事人，翻攝自《寶寶大過天》。
底下許多網友開玩笑推測女子要匯出不小的金額給「網路上的老公」，所以行員只好再三確認：「櫃檯：有見過面嗎、大媽：總有一天」、「請問是有見過面的老公嗎」、「詐騙時常也互稱公婆，懂？」、「職業肯定不是醫生就是將軍」、「很多被騙匯款的，她老公是聯合國的軍隊將軍」。
示意圖非當事人，翻攝自《紙之月》。
也有網友同情行員，贊同多問也是多一份保障：「詐騙太多了，程序上得關心一下還要被當雞婆，好無奈喔」、「現在行員好辛苦，要是沒有問被詐騙還會說你失職沒有阻止」、「盡責好啊！我帶著我媽去匯款，她要把錢匯到另一間銀行，老人家不信任 (也沒有) 網銀轉帳，兩個存戶都是她自己的，銀行行員也是問半天。雖然覺得好像很沒必要，但也知道這樣很好，有人把關」。你認同臨櫃辦理時行員再三確認匯款資料嗎？
翻攝自臉書《爆廢公社二館》。
宣導時大家都知道要打165反詐騙專線確認，但詐騙集團老調重彈仍有許多人會上當，不管對方是虛擬網公網婆或是假賣家都還是有人受騙。日前有位阿姨差點就要轉帳給詐騙集團，幸好路過年輕人見義勇為及時阻詐。
翻攝自YouTube，下同。
這位年輕人在臉書社團《爆料公社》分享反詐騙經驗。原PO在郵局領完錢剛好目擊一位阿姨邊講電話邊刷存簿看餘額，還重複問電話那頭：「這樣就會退款了嗎？」原PO驚覺有詐先報了警，接著在阿姨身後錄影觀察狀況。然而員警抵達前，阿姨已經依電話指示操作ATM轉帳，再繼續下去錢就要落入詐騙集團口袋了！
原PO趕緊上前阻止：「阿姨不要用！你這是詐騙啦！」阿姨不相信，堅稱電話裡的人員是在協助她退款，並繼續聽從電話指示步驟：「好，再來嘞？」原PO見情況緊急大喊：「阿姨你不要按！」接著直接伸手狂按ATM的「取消」鍵，讓機器取消交易退還卡片。此時阿姨還不相信，並對電話說被人取消了，深信對方要退款給她。此時聰明的你一定知道，ATM「轉帳」功能是將錢轉出給他人，如果真的有退款 (錢進到你的帳戶) ，正常的公司有需要打電話教你怎麼去ATM領錢嗎？
原PO按完取消警察剛好抵達，阿姨表示刷卡買鞋後，接到電話說「重複了7筆同樣的商品要退款給他，要他操作提款機」。後續警方協助聯絡該店家，鞋店店員證實後阿姨才終於相信剛剛的電話是詐騙集團。原PO宣導：「請大家提醒家中長輩、身邊朋友，銀行不會用電話教你如何操作提款機，有疑慮請撥打165反詐騙專線！」
翻攝自臉書《爆料公社》。
許多網友大讚原PO的善舉，也有人指出該手法流傳已久：「好人一生平安」、「這位阿姐福報真好，如果當下十分鐘沒人，肯定會哭好幾天」、「真的是，都2022年了，這麼老這麼爛的招數還會有人受騙！大家多關心自己家人朋友，不要嫌麻煩」、「謝謝你，好人會有好報」、「感謝您按取消的勇氣和果斷」、「台灣最缺這種有正義感，願意冒著被罵的風險挺身而出的人」。如果你是這位旁觀者，也會願意伸出援手嗎？
確認沒有被騙不是很好嗎～
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